L'expertise en épargne et assurance
L’expert en épargne et assurance dispose des connaissances approfondies dans les domaines fiscaux, financier, juridique et économique. Il sait faire preuve de rigueur et d’organisation.
Investir pour l'avenir : différentes méthodes d'épargne
Sauvegardez vos rêves : épargne automatique
L’épargne automatique vous aide à vous constituer progressivement un capital.
Épargne groupée : atouts de l'épargne famille
L’épargne groupée vous aide à réaliser des projets communs.
Assurez votre avenir : l'épargne retraite
Maintenez votre niveau de vie en complétant votre pension de retraite.
Des investissements gagnants : la bourse
Investir en bourse avec un compte titre, un PEA ou un PER.
Épargne projets spéciaux : stratégies personnalisées
Réalisez vos rêves et optimisez votre patrimoine avec l’épargne de projets spéciaux.
Des offres bancaires adaptées aux plus jeunes
Il existe des offres bancaires conçues spécialement pour les jeunes à la recherche de solutions pratiques et économiques. Grâce à ce type de compte bancaire, le titulaire bénéficie d’un accès plus souple, de tarifs réduits, voire de services gratuits. En ouvrant un compte jeune, vous donnez à votre enfant l’occasion de se familiariser avec la gestion de son budget. Ce qui distingue le compte bancaire AXA pour les 16-17 ans, par exemple, c’est que les parents peuvent surveiller les dépenses de leur enfant de près.
Conseils pour une gestion financière efficace
Pour établir un budget solide, faites la différence entre vos revenus et vos dépenses mensuels.
Établissez des virements automatiques en programmant des transferts réguliers de votre compte courant vers votre compte d’épargne.
Réduisez vos dettes grâce au rachat de crédit ou optez pour une bonne stratégie de remboursement.
Le secret pour un avenir prospère, c’est de choisir les meilleurs placements en évaluant vos capacités financières.
Commencez par évaluer votre situation financière et déterminer votre objectif d’épargne.
Réduire vos impôts grâce à l'investissement immobilier
Réduisez vos impôts en investissant dans l’immobilier grâce au dispositif Pinel, Denormandie ou Censi-Bouvard.
Optimiser vos impôts avec des placements à revenu fixe
Les placements à revenu fixe les plus courants adoptés sont les livrets bancaires, le PEL et le CEL.
Assurance-vie et impôts : avantages fiscaux
Les avantages fiscaux de l’assurance-vie s’appliquent sur l’impôt sur le revenu et les droits de succession.
Investir dans un compte de retraite et fiscalité
Le PER permet d’investir dans un compte de retraite tout en bénéficiant d’une fiscalité favorable.
Construire un patrimoine : l'investissement immobilier
Pour construire un patrimoine avec l’investissement foncier, vous pouvez acheter une résidence principale, investir dans le locatif…
Ère des crypto-monnaies : investir dans le numérique
Vous pouvez investir dans les crypto-monnaies en vous procurant un portefeuille numérique pour stocker et transférer votre argent virtuel.
Investissements crowdfunding : nouvelles opportunités
L’immobilier et l’art font partie des investissements alternatifs. Quant aux porteurs de projets, ils peuvent collecter des fonds grâce au crowdfunding.
Investissement responsable :
les fonds ISR et éthiques
Le but principal des fonds ISR est de concilier impact positif et performance financière sur la société.
Comment économiser sur votre assurance habitation ?
Pour économiser sur votre assurance habitation sans avoir à renoncer à une bonne couverture, vous devez comparer les offres du marché. Les garanties et les tarifs des formules d’assurances dépendent des assureurs. Vous pouvez trouver l’offre la plus adaptée à votre situation en passant par un comparateur d’assurance habitation en ligne. De cette manière, vous trouverez le contrat qui présente le meilleur rapport qualité-prix.
Regroupez vos contrats d'assurance
et faites des économies
Le regroupement de contrats d’assurance consiste à souscrire plusieurs formules d’assurances auprès d’un même assureur. Vous pouvez opter pour le rassemblement des assurances de biens ou des assurances de personnes. En plus de simplifier la gestion des contrats, cette opération permet aussi de bénéficier de tarifs préférentiels. En effet, les assurés qui regroupent leurs formules profitent de remises accordées par les compagnies d’assurances. Ces réductions dépendent du nombre et du type de contrat souscrit.
Différentes formes d'assurance-vie : comprendre les options
Assurance-vie temporaire
Atouts d'une couverture à durée déterminée
- Coût abordable
- Offre une flexibilité
- Couverture spécifique
Assurance-vie permanente
Bénéfices d'une couverture
à vie
- Couverture à vie
- Valeur espèce accrue
- Avantages fiscaux
L'épargne intégrée
Assurance-vie avec valeur
en espèces
- Protection à long terme
- Accumulation de valeur
- Flexibilité des primes